諏訪信用金庫

つみたて投資枠と成長投資枠の概要

項目	つみたて投資枠	成長投資枠
年間の非課税投資枠	120万円	240万円
非課税保有期間	無期限化
非課税保有投資額	1,800万円（うち、成長投資枠は1,200万円）
非課税投資可能期間	恒久化
投資対象商品	長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 （つみたてNISA対象商品と同様）	上場株式・投資信託等 （①整理・管理銘柄②信託期間20年未満、高レバレッジ型および毎月分配型の投資信託等を除外）
買付方法	積立投資	一括購入・積立投資
対象年齢	18歳以上（ご利用になる年の1月1日現在で18歳以上の方）
ロールオーバー	2023年以前に購入されたNISAからのロールオーバー（移管）不可

（2024年1月現在）

2.「つみたて 投資枠」はどんな人に向いていますか？

つみたて投資枠は長期・積立・分散投資に適していると、国が定める一定の基準を満たす厳選された投資信託が買付の対象なので、初心者の方でもはじめやすいのが特徴です。

3.「成長投資枠」はどんな人に向いていますか？

成長投資枠はつみたて投資枠とは異なり、投資信託のほか、国内/海外の個別株式やETFの買付も可能です。また、一括での買付や積立投資も利用できるなど、自由度が高いのも特徴です。

４.NISA口座を活用する人は世代を問わず増えています!

年々増加傾向にあるNISA口座、10代〜80歳代まで世代を超えて受け入れられています。

5.NISAに関する注意点

• ・ NISA口座は、1人1口座に限り開設できます。
• ・ つみたて投資枠と成長投資枠を別々の金融機関で利用することはできません。一つの金融機関でご利用いただくこととなります。
• ・ 金融機関の変更は可能です。(年単位で金融機関を変更することは可能です)。
• ・ 金融機関の変更をした場合には、変更前の金融機関のNISA口座では、追加の金融商品の購入ができなくなりますのでご注意ください。
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  詳しくはこちらをご覧ください。

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