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投資信託はじめてガイド
(投資信託の基礎知識)

投資信託の費用について

投資信託にはそれぞれの時期に応じて費用が発生します。詳しくみてみましょう。

◎直接ご負担いただく費用や税金

お客さまにご負担いただく手数料や費用には、販売手数料など直接ご負担いただくものと、信託報酬など間接的にご負担いただくものがございます。

時 期 項 目 内 容
購入時 購入時手数料

・ご購入時に販売会社に支払う費用です。購入価額の数%をその費用として支払います。

・ファンドや販売会社によってはこの費用がない場合もあります。

分配金支払時 所得税・地方税

・分配金に対して20%(所得税15%+地方税5%)の税金がかかります。(2013年1月1日以降、所得税に2.1%の復興特別所得税が課税されますので、税率は20.315%になります。税法等の改正により変更される可能性があります、詳しくは税務署等でご確認ください。)

解約・償還時 信託財産留保額

・投資信託を換金する際に信託財産に留保するお金です。

・換金する投資家から見れば換金する際に支払う費用で、換金に要した費用に相当します。ファンドによってはかからない場合もあります。

所得税・地方税

・ご購入時に販売会社に支払う費用です。購入価額の数%をその費用として支払います。

・ファンドや販売会社によってはこの費用がない場合もあります。

◎信託財産から間接的にご負担いただく費用や税金

時 期 項 目 内 容
保有時 運用管理費用
(信託報酬)
委託会社

・ファンドの運用、受託会社への運用指図、法定書類の作成等の費用です。

受託会社

・運用財産の保管および管理、委託会社からの運用指図等にかかる費用です。

販売会社

・交付運用報告書等各種書類の送付、顧客口座の管理および購入後の情報提供等の費用です。

監査費用

・投資信託は原則決算ごとに、監査法人などから監査を受ける必要があり、その監査に要する費用です。

売買委託手数料

・投資信託が投資する株式や債券を売買する際に発生する費用です。 発生の都度間接的に徴収されます。(運用の結果発生する費用ですので、事前にいくらかかるのか示すことはできません。)

そのほか、ファンドによってご負担いただく費用があります。詳しくは最新の契約締結前交付書面(目論見書および目論見書補完書面)にてご確認ください。

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