投資信託はじめてガイド
投資信託の費用について投資信託にはそれぞれの時期に応じて費用が発生します。詳しくみてみましょう。
お客さまにご負担いただく手数料や費用には、販売手数料など直接ご負担いただくものと、信託報酬など間接的にご負担いただくものがございます。
| 時 期 | 項 目 | 内 容 |
|---|---|---|
| 購入時 | 購入時手数料 | ・ご購入時に販売会社に支払う費用です。購入価額の数％をその費用として支払います。 ・ファンドや販売会社によってはこの費用がない場合もあります。 |
| 分配金支払時 | 所得税・地方税 | ・分配金に対して20％（所得税15％＋地方税5％）の税金がかかります。（2013年1月1日以降、所得税に2.1％の復興特別所得税が課税されますので、税率は20.315％になります。税法等の改正により変更される可能性があります、詳しくは税務署等でご確認ください。） |
| 解約・償還時 | 信託財産留保額 | ・投資信託を換金する際に信託財産に留保するお金です。 ・換金する投資家から見れば換金する際に支払う費用で、換金に要した費用に相当します。ファンドによってはかからない場合もあります。 |
| 所得税・地方税 | ・ご購入時に販売会社に支払う費用です。購入価額の数％をその費用として支払います。 ・ファンドや販売会社によってはこの費用がない場合もあります。 |
| 時 期 | 項 目 | 内 容 | |
|---|---|---|---|
| 保有時 | 運用管理費用 （信託報酬） |
委託会社 | ・ファンドの運用、受託会社への運用指図、法定書類の作成等の費用です。 |
| 受託会社 | ・運用財産の保管および管理、委託会社からの運用指図等にかかる費用です。 |
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| 販売会社 | ・交付運用報告書等各種書類の送付、顧客口座の管理および購入後の情報提供等の費用です。 |
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| 監査費用 | ・投資信託は原則決算ごとに、監査法人などから監査を受ける必要があり、その監査に要する費用です。 |
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| 売買委託手数料 | ・投資信託が投資する株式や債券を売買する際に発生する費用です。 発生の都度間接的に徴収されます。（運用の結果発生する費用ですので、事前にいくらかかるのか示すことはできません。） |
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そのほか、ファンドによってご負担いただく費用があります。詳しくは最新の契約締結前交付書面（目論見書および目論見書補完書面）にてご確認ください。
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