そなえる・ふやす

”しあわせ”のかたちは十人十色。
ゆとりある生活と言う名の”しあわせ”をお手伝い。

投資信託

投資信託についての注意点(必ずお読みください)

商号等 :諏訪信用金庫 登録金融機関
登録番号 :関東財務局長(登金)第255号

投資信託は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。
ご購入にあたってはこちらを必ずお読み下さい。

つみたてNISA・一般NISAについての注意点
(必ずお読みください)

  • ・ 諏訪信用金庫では、少額投資非課税制度「一般NISA」と、非課税累積投資契約に係る少額投資非課税制度「つみたてNISA」の利用が出来る口座を「NISA口座」と称しています。
  • ・ NISA口座でお取引いただくためには、あらかじめNISA口座をご開設いただく必要があります。なお、税務署での審査等を経て開設するため、2、3週間の時間を要する場合があります。
  • ・ NISA口座は全ての金融機関を通じ、同一年においてお一人さま1金融機関でのみご開設いただけます。既に他の金融機関でお申込されている場合は、当庫へお申込いただくことはできません。ただし、一定の手続きの下で開設済みの金融機関とは異なる金融機関にNISA口座を開設することができます。
  • ・ NISA口座で新たにご購入いただく投資信託から得られる収益分配金(普通分配金)と値上がり益(譲渡益)が非課税の対象となります。毎年、非課税枠の上限額(一般NISA:年間120万円、つみたてNISA:年間40万円)まで非課税対象としてご購入いただけます。 その年の非課税枠の上限額を超える場合は、課税口座(特定口座や一般口座)でのお買付となります。なお、元本払戻金(特別分配金)はもともと非課税なので、NISA口座における非課税のメリットとは関係がございません。
  • ・ NISA口座でご購入いただいた投資信託を売却した場合でも、売却相当額の非課税枠を再利用することはできません。また、未利用の非課税枠を翌年以降へ繰越すことはできません。
  • ・ NISA口座における損失は、税務上ないものとされます。したがって、特定口座や一般口座における利益(配当所得、譲渡所得)との損益通算はできません。また、損失の繰越控除もできません。
  • ・「つみたてNISA」をご利用の場合、以下の点にご注意願います。
  • ・「つみたてNISA」と「一般NISA」は選択制であり、同一年に両方の適用を受けることはできません。「つみたてNISA」と「一般NISA」の変更を行う場合は暦年単位となります。
  • ・「つみたてNISA」は「一般NISA」と異なり、ロールオーバーは行えません。
  • ・「つみたてNISA」に関わる累積投資契約によりお買付した投資信託の信託報酬等の概算値を原則として年1回通知いたします。
  • ・ 基準経過日(NISA口座に初めて累積投資勘定を設けた日から10年を経過した日及び同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日)にお名前・ご住所について確認を行ないます。また確認期間(基準経過日から1年を経過する日までの間)内に確認ができない場合には、累積投資勘定への投資信託の受入ができなくなる可能性があります。

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