そなえる・ふやす
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投資信託
NISA を比較
NISA制度には「つみたてNISA」「一般NISA」の2種類があります。
どちらか一方のみの、お申し込みとなります。
お客さまの投資スタイルに合った商品を選択できるように、2つのNISAを比較してみましょう。
つみたてNISAと一般NISAの概要
| 項目 | つみたて NISA | 一般 NISA |
|---|---|---|
| 投資スタイル | 積立投資 | 制限なし |
| 非課税期間 | 最長20年 | 最長5年 |
| 投資可能期間 | 2018年1月〜2037年12月 | 2023年12月末まで |
| 非課税投資枠 | 年間40万円 | 年間120万円 |
| 非課税投資総額 | 800万円 | 600万円 |
| 引出し | 制限なし | 制限なし |
| 対象商品 | 一定の要件を備えた 公募株式投資信託、ETF |
投資信託、株式、ETF 等 |
| ロールオーバー | 不可 | 可能 |
（2022年12月現在）
「つみたて NISA」はどんな人に向いていますか？
- ・長期で資産形成したい方
- ・少額からこつこつ資産形成したい方
- ・どの商品を選んだらよいか迷ってしまう方
「一般 NISA」はどんな人に向いていますか？
2014年からスタートした一般NISA。
非課税投資枠が拡大されたり、平成29年の税制改正でロールオーバーの上限が撤廃されるなど制度の幅が拡がりました。つみたてNISAより非課税投資枠が大きく、対象商品も豊富なことが特徴です。
- ・まとまった金額で資産形成をしたい方
- ・投信や株式など幅広く投資商品を選択したい方
ご不明な点は、お近くの店舗にお気軽にお問い合せ下さい
