そなえる・ふやす

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投資信託

NISA を比較

NISA制度には「つみたてNISA」「一般NISA」の2種類があります。
どちらか一方のみの、お申し込みとなります。
お客さまの投資スタイルに合った商品を選択できるように、2つのNISAを比較してみましょう。

つみたてNISAと一般NISAの概要

項目 つみたて NISA 一般 NISA
投資スタイル 積立投資 制限なし
非課税期間 最長20年 最長5年
投資可能期間 2018年1月〜2037年12月 2023年12月末まで
非課税投資枠 年間40万円 年間120万円
非課税投資総額 800万円 600万円
引出し 制限なし 制限なし
対象商品 一定の要件を備えた
公募株式投資信託、ETF
投資信託、株式、ETF 等
ロールオーバー 不可 可能
「つみたて NISA」はどんな人に向いていますか?
  • ・長期で資産形成したい方
  • ・少額からこつこつ資産形成したい方
  • ・どの商品を選んだらよいか迷ってしまう方
「一般 NISA」はどんな人に向いていますか?

2014年からスタートした一般NISA。
非課税投資枠が拡大されたり、平成29年の税制改正でロールオーバーの上限が撤廃されるなど制度の幅が拡がりました。つみたてNISAより非課税投資枠が大きく、対象商品も豊富なことが特徴です。

  • ・まとまった金額で資産形成をしたい方
  • ・投信や株式など幅広く投資商品を選択したい方

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